您的位置:官方彩票手机投注网站 > 官方彩票手机投注网站 > 多机构否认涉华融兑付危机 中邮证券疑似卷入高

多机构否认涉华融兑付危机 中邮证券疑似卷入高

发布时间:2019-08-30 21:08编辑:官方彩票手机投注网站浏览(137)

      华融川镁基金兑付危机后续:多家涉案金融机构集体否认

    $pager$

    根据公开资料显示,“华融川镁矿业基金”是由深圳市昕正华宇股权投资基金管理有限公司发行与管理。昕正华宇2011年9月成立于深圳,注册资金3000万元人民币(6.2394,-0.0104, -0.17%);投资方向主要为:矿产资源、节能环保、高新技术、装备制造、消费升级五大领域。

      譬如华融资产管理公司一人士向记者表示,其深圳分公司从来没有与该基金发行方——深圳市昕正华宇股权投资基金管理公司(下称:深圳昕正华宇)合作过产品,为川镁矿业基金提供3亿元兜底资金的方案更属无稽之谈。

    6月9日,虽然成都阴雨延绵,但是张琦和50多名投资者冒雨在工商银行(3.73,0.07, 1.91%)成都滨江支行门前已经站了多时。

    有网络媒体报道称,“华融川镁矿业基金”投资人表示,当时客户经理说他们有一款代销的基金公司的理财产品,针对工行高端客户在小范围内部销售,购买金额100万元起步。随后,投资人在工行的理财经理办公室与客户经理和基金公司的客户经理一起签订了合同,并在工行客户经理的协助下将钱打入基金公司合伙企业的账户。

      “中邮证券实际上相当于做了一笔兜底担保,变相给这款产品提供增信评级,提高吸引力。”深圳一位券商人士分析称,但首先其中的问题在于,一旦发生风险,券商自身不能直接持有实业,只由旗下的产业基金、直投子公司或者借道资管计划。

    不过,工行四川省分行一位人士向记者表示,该私募基金产品是由投资者和股权投资基金公司接洽的,甚至不属于工行正规代销产品。同时该人士透露,工行内部正在对此事进行调查核实。

    新浪财经讯 6月9日有网友通过微博爆料称工行滨江支行门口有群众聚集维权,该事件疑与其代售的“华融川镁矿业基金”到期8个月仍无法兑现有关。

      21世纪经济报道记者调查发现,华融川镁矿业基金注册名称为深圳市华融川镁股权投资基金企业(有限合伙),成立于2012年7月,先于华融川镁矿业基金I期发行成立时间,出资额3.6261亿元。

    到了2014年3月,深圳昕正华宇告诉投资者,II期产品由于投资项目开发、生产的需要,在1年期到期后决定再延续1年。不过,投资者显然不能认同这种做法。

    据投资人透露,工行成都滨江支行代销的华融川镁矿业基金理财产品共涉及投资人超百名,金额达数亿元。

      中邮证券一人士也表示,对于该公司来说,8亿元的回购担保属规模相当大的决策事项,但在公司层面并无此事,具体仍需核实。

    然而21世纪经济报道记者调查发现,川镁矿业的注册资本200万元,经营业务是煤矿勘查,但矿产资源勘查许可证有效期至2013年10月30日。最新的工商资料显示,该公司的股东名单上仍为呼和浩特市衡纬商贸公司、秦玉和,并无上述有限合伙产品。

    今年3月31日,产品到期前2日,投资人收到工行客户经理和基金公司客户经理的电话声称该产品无法按期兑付,需要延期。

      继工行四川省分行否认代销后,6月10日,多家金融机构纷纷向21世纪经济报道记者撇清与陷入兑付危机的华融川镁矿业基金的合作关系。(详见本报6月10日《华融川镁矿业基金涉3.4亿兑付危机 工行否认代销责任》)

    深圳昕正华宇屡未兑现承诺

    网友“红狐9191”6月8日曾在微博上发文章称:“深圳市昕正华宇股权投资基金管理有限公司通过工行成都工行滨江支行发型华融川镁矿业基金都已到期8个月了,给了无数承诺都不对现,这么多工行优质客户受骗,都是在工行理财经理那里买的,工行滨江支行所有网点都在发行,难道工行工行滨江支行的李勤行长不知情,是知情不敢告知这些储户吧,真不知现在还有什么可以相信,没有工行哪个储户会上这种基金公司的当!”

      此外,这款产品的风控措施中还提及,华融川镁矿业与中邮证券签订《专项金融暨财务顾问协议》,当基金合伙期满,股权回购方衡纬商贸公司及其他第三方未收购该基金所持股权时,中邮证券将以8亿元收购川镁公司90%的股权。

    “无法按期兑付”的通知

      6月10日,华融资产方面回应称,深圳分公司从来没有与该公司合作过相应的项目。“所谓提供3亿元的兜底方案,根本就是无稽之谈,都不知道这个事情。”该人士向记者表示。

    多次交涉后,衡纬商贸在2014年5月21日做出承诺,将在31日支付5000万元兑付。但是都没有兑现。在这个过程中,张琦和多名投资者还因为延期兑付事宜找到工行四川省分行。

      其组织结构颇为复杂。普通合伙人(GP)共4家,分别是深圳昕正华宇出资200万元、深圳市华融天逸股权投资基金合伙企业(有限合伙)(下称:华融天逸)出资1亿元、成都市金盛银天悦投资中心(有限合伙)出资1440万元、深圳市华融天悦股权投资基金企业(有限合伙)(下称:华融天悦)出资9800万元。有限合伙人(LP)仅有成都川镁投资中心(有限合伙),出资1.48亿元。深圳昕正华宇担任执行合伙人。

    “这款产品是1 1年的结构,按正常判断,产品其实还没到期,但是投资者已经等不及。”深圳昕正华宇一位人士向21世纪经济报道记者表示,这款产品面向工行的特定客户发行,销售环节的操作也是合规的。

      华融3亿元兜底虚实?

    之后,他和多名投资者一起不断去工行网点询问产品何时兑付。“工行工作人员起初告诉我们,该项目没问题,并且他们还曾到项目实地勘查、跟踪过。”张琦说,但很快他意识到问题的严重。

      刘振盛

    在风控措施方面,首先是深圳市世银联融资担保集团提供担保;其次是中邮证券在基金期满收购川镁矿业90%股权;再者,中川国际矿业控股有限公司也做出类似收购的承诺。

      其次中邮证券的2013年报显示,其注册资本为5.6亿元,净资本为6.62亿元,所有者权益为5.97亿元。“担保规模这么大,肯定存在风险隐患。”上述券商人士分析认为,因为按照监管此前的规定,券商对外担保金额与净资产的比例不得超过20%。

    在2013年4月,张琦购买了华融川镁矿业基金II期产品。但是在今年3月31日,即产品到期前两日,他突然收到工行客户经理和私募基金客户经理来电告知,“产品无法按期兑付,需要延期。”

    【事件回顾】

    华融川镁矿业基金兑付危机:工行否认代销责任

    客户聚集工行滨江支行维权 疑与代售产品无法兑付有关

    该人士表示,现在各方面都在努力保证兑付,预计还需要1-2个月的时间调集资金。然而众多投资者却难以再相信这类承诺。

      “当时确实和中邮证券签过合同,并且通过其内部合规的审核。”上述深圳昕正华宇人士表示。中邮证券的前身是西安华弘证券,股东名单上,除西安当地的3家财政局外,2006年2月曾引进中国邮政集团公司、北京市邮政公司和中国集邮总公司,3家新股东合计持股比例为90.54%。

    一场围绕银行理财产品的纠纷再次上演。

      中邮证券卷入高额担保?

    产品资金的用途是,其中I期资金收购除衡纬商贸外其他自然人股东所持的70%股权;II期基金收购衡纬商贸所持有的川镁矿业公司的20%股权,并对川镁矿业进行生产准备性债权投资,两期基金将持有川镁矿业90%股权。

      事实上,2013年中邮证券的资产管理业务发展迅猛,该业务营业净收入增量贡献明显,定向资产管理业务规模181亿元。该公司的思路是,先以通道业务扩规模、揽资源,先对接客户需求,然后再进行主动管理的重大转变。

    “购买这款产品时,我们是在工行的网点签约、打款、托管协议上也签着李勤的名字。”张琦说,当时理财经理并没说是银行代销的产品,因此一直认为该产品是工行的理财产品。

      另外,华融天逸的工商资料显示,其普通合伙人(GP)分别是深圳昕正华宇(出资200万元)、衡纬商贸(出资200万元),有限合伙人(LP)则是成都逸天投资中心(有限合伙),出资1.04亿元。

    21世纪经济报道记者获悉,将这些投资者卷入旋涡的产品是华融川镁矿业基金I期和II期,约定期限到期后,仍无法兑付。

      按照深圳昕正华宇的介绍材料,其与华融资产关系密切。譬如曾经与华融资产共同发起成立“华融昕正矿业基金I期”,投资于国内优质矿产资源项目,华融资产深圳办事处协助资金监管。“华融主要负责对资金流向的监管和对项目的尽职调查。”上述深圳昕正华宇人士向记者表示。产品资料则显示,华融昕正矿业基金I期共投向两个项目,其中就包括川镁矿业,这款产品Ⅰ期在2013年5月兑付完毕。

    公开资料显示,华融川镁矿业基金的产品发行方是深圳市昕正华宇股权投资基金管理公司。公司成立于2011年9月,注册资金3000万元,股东方是3名自然人,发行的产品多在能源矿产领域。据介绍除上述产品外,其还发行过华融昕正矿业基金、华融天逸矿业基金、华融天悦矿业基金以及兴和昕能源基金。

      21世纪经济报道记者致电中邮证券,对方一位负责人表示,在公司层面没有与这款产品进行过合作。并且中邮证券的财务顾问业务在2013年尚未开展。“相对于净资产规模,8亿元的回购决策对中邮证券是很大的规模,按道理应该要经过公司高层决策,并非业务部门所能决定。”该人士说,但此前公司内部确实有过相应的传闻,不过具体的情况仍需要进一步核实。

    因为21世纪经济报道记者获得材料显示,I期产品的发行期限从2012年9月至12月。按照约定1年期满后,由基金回购方衡纬商贸进行回购。但是到期后,由于后者在资金安排上的问题导致无法正常回购。于是基金管理方曾经承诺在2013年12月1日前全部兑付完毕。

      工商资料显示,深圳华融昕正的最大出资人是深圳市鼎域矿业投资企业(有限合伙),而川镁矿业的控股股东——呼和浩特市衡纬商贸公司,正是后者的出资人之一。

    然而,“这个事情影响很大,我们内部正在调查核实,但该产品肯定不是工行正规代销的。”上述工行人士表示,工行在其中只是资金转账的通道,投资者通过工行的网点将资金转到这款产品账户。所以投资者现在要求工行兑付资金,肯定是不合理的,也建议对方走法律程序,界定清楚各方应负的责任。

      2013年11月,华融川镁就向其投资者表示,兑付资金来源之一即华融资产管理公司深圳分公司以企业债的方式斥资3亿元来保证兑付。“当时是想让华融方面购买投资者的份额,但后来没执行该方案。”深圳昕正华宇一位人士向记者表示。

    在这期间,滨江支行行长李勤曾出来见过他们,但只是强调这款产品“不关银行的事,找基金公司去”。

    I期产品于2012年9月发行,II期2013年4月左右发行,认购门槛为100万元起,面向工行的高端客户;期限均为约定期限2年(1年投资期限和1年延续期)。工行四川省分行滨江支行是该产品的监管、托管银行。记者获得II期的产品说明书显示,这款产品投资的企业为呼和浩特市川镁矿业有限责任公司,项目属于内蒙古省内川镁矿业大型优质煤矿项目。

    因为经过与其他投资者交流,不仅II期产品没有兑付,甚至I期也有众多投资者仍然没能拿回本金,而其兑付时间应该在2013年底。投资者粗略统计,华融川镁矿业基金I期和II期,共涉及约100名投资者,涉及金额约3.4亿元。21世纪经济报道记者向上述四川省分行人士求证资金规模,但其表示还在核查当中,具体不方便透露。

    “项目是真实并且有相应资产的。”上述深圳昕正华宇人士却向记者表示,无法按时兑付的原因是银行对矿业项目的信贷收紧,导致融资方资金流紧张。

    事实上,按照基金之前设立的成立前提条件,当地工商管理机构必须变更华融川镁矿业基金为川镁矿业的股东,并且持股70%。

    未果,于是深圳昕正华宇股权投资基金又在2014年1月底承诺,回购方将在2014年3月底之前解决资金问题。否则将由深圳市世银联融资担保、中川国际矿业分别履行担保、股权回购等义务。

    至于是否属于网点或理财经理的‘飞单’行为,该人士表示,如是理财经理个人行为,一旦核实清楚也要追究责任。

    本文由官方彩票手机投注网站发布于官方彩票手机投注网站,转载请注明出处:多机构否认涉华融兑付危机 中邮证券疑似卷入高

    关键词: 工行 矿业 危机 滨江